投资的风险主要有哪些?怎么才能有效分散投资的风险?
2022-10-25 15:11:34 来源:中国海洋网
投资的风险指的就是在投资过程中的不确定性,投资的风险主要分成了四种,分别是自然风险,社会风险,经济风险和技术风险。
1,自然风险。觉得就是在投资的过程当中可能会遇到一些大自然的变化,对投资主体带来一定的风险,比如地震,洪水,大雪,台风这些。这些自然危害可能导致投资人投资的物品受到很严重的伤害。
2,社会风险。指的就是因为无法控制的个人行为,或者是团体行为被投资主体造成的风险和伤害,比如玩忽职守,诈骗,盗窃等等。这些行为是没办法预测,也不能提前预防的,一旦发生之后将会对投资产生极大的亏损。
3,经济风险。指的就是在投资的过程当中,因为不擅长管理,或者是因为经济市场上发生的一系列变化,其中包括了通货膨胀利率提高等等经济行为而造成的一定风险。在市场经济的大环境中,经济风险是必然会存在的,同时也是投资风险当中最重要的一个环节,只要政策上产生了任何的变化,就会对投资主体造成极其剧烈的影响,甚至没有办法改变。
投资的风险,给投资者影响,比如建立的工厂由于污染或者质量不达标突然发生了故障,又或者是带来了罚款。所有这些都是从技术层面上来说的,这种风险如果提前做好预防是可以避免的,需要在这个过程当中更加小心一些才行。
怎么分散投资风险?
一
资产大类合理配置
不少投资者平常认为的分散风险,就是买几十只股票或是几十只基金,这个不涨那个涨。其实在单一市场中,我们无论是买多少不同的产品,它还是具有这个市场的特征,会受到市场整体环境的影响。
比如,股票会受到大盘的影响,当股市迎来牛市,多数股票在市场狂热的冲击之下,也随之上涨。当整体股市行情不佳的时候,很少有股票能够逆势狂涨。
真正的分散风险,做到资产的合理配置,是要在风险特征迥异的资产大类中进行,尤其是在市场情况不明朗的情况下,这能让我们尽可能地不错过某一类资产的大幅上涨。越是相关度低的资产进行配置,效果越好,因为不同类别的资产可以对冲风险,我们可以分为这几类:
【1】房产、Reits
【2】股票、股票型基金、混合基金
【3】期货、期权
【4】债券、债基
【5】存款、货币基金
【6】黄金、贵金属
【7】外汇
各类资产有不同的风险回报特征,但无论是何种宏观环境,一般都有某些资产能够从中受益。我们利用不同资产回报间的低相关性,进行多资产配置,有助于降低组合净值的波动,实现长期稳健均衡的回报。
对于普通的投资者来说,比较常见的就是股债投资均衡组合,外加配置黄金、房产等常见的投资产品。
二
股票分散风险
【1】资金分散
资金分散很好理解,就是不要把所有的资金全押在同一只股票上,对于选股择时能力差的投资者来说,押宝押在同一只股票上,风险会大大增加。
尤其是当我们掌握的是一大笔损失不得的巨额现金,那最好采取分散投资的方法来降低风险,即使有不测风云,也会“东方不亮西方亮”,不至于“全军覆没”。
但如果你手中有一笔暂时不用的,而且金额又不算大的资金,同时我们又能承受它可能带来的损失,那我们是可以选择集中资金投资一只股票,比如手里就几千元的闲钱,再把它分散买几只股票,就手续费来说都不是很划算了。
【2】行业分散
在A股市场上,有一个很明显的规律,那就是板块轮动,所以我们在进行股票投资,不仅仅是选择不同的公司分散投资,而且也要注意它们是否都是同行业的或相邻行业的。
因为在同一经济环境之下,同一行业以及相邻行业的企业可能会受到同样的影响,大趋势整体是差不多的,如果投资选择的是同行业或相邻行业的不同企业,也达不到分散风险的目的。
【3】股票类型分散
在市场上的股票数量数不胜数,大家通常会根据不同的特征,将它们分为几种大类,比如常见的成长股和价值股,蓝筹股和白马股等等。在这些类别当中,往往也会有轮动的现象。
【4】时间分散
整体上来看,股市会有牛市和熊市,期间还会有短牛和短熊的穿插。A股市场中,长期以来都有一种牛短熊长的说法,所以对于长期投资者来说,我们的交易操作可以在时间上也进行一个分散,过度集中于一个时间段频繁操作,往往会造成比较高的交易手续费,而价差收益却不明显。
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