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真实案例!有人冒充领导实施诈骗,千万不要信!

2023-08-31 16:21:32 来源:湖北日报

湖北日报全媒记者 许旷 通讯员 操文 周胤伍

近日,湖北警方以问题为导向,“起底”冒充领导诈骗,公布部分典型案例,提出针对性防范建议,希望能够更好地帮助广大群众提升防骗意识和能力。

什么是“冒充领导诈骗”?


(资料图)

冒充领导诈骗是指骗子通过非法渠道获取受害人及领导相关信息,通过领导姓名、照片、头像、昵称等包装社交软件账号,假借领导名义主动添加受害人,骗取受害人的信任,再编造代转账、代付款或支付货款等理由,对受害人实施诈骗。

【案例一】冒充党政机关领导诈骗

易受骗群体:党政机关、企事业单位工作人员

7月下旬,团风县居民童某突然收到一条微信好友请求,童某添加对方后,对方自称是童某上级部门的“领导”。 “领导”关切地询问童某近况,并嘱咐如果生活中遇到什么困难,可以第二天上午10点到其办公室详谈。

到了第二天早上,“领导”给童某发消息说因为有上级领导过来检查所以暂时无法见面。没过多久,“领导”又询问童某能不能帮个忙,因为来检查的上级领导现在急需用一笔钱,但不想与自己有资金往来记录,所以希望童某帮忙解决“燃眉之急”。

“领导”声称会先将钱转到童某银行卡账户上,再由童某将钱转出到指定账户,童某认为自己不会有任何损失,于是答应下来。不久后,“领导”发给童某一张转账成功的截图,可是转来的钱却迟迟没有到账,“领导”解释说跨行转账有延迟。

为了不让“领导”着急,童某在钱款未到账的情况下一次性向对方指定账户转账19.8万元,直到“领导”再次提出请童某帮忙转账的要求时,童某才意识到自己上当受骗。

【套路揭秘】

1.伪造账号、冒充身份。骗子通过非法渠道获取受害人和单位的通讯录,研究单位组织架构、人员组成、联系方式等。一番伪装后,骗子以单位领导身份通过社交软件添加受害人为好友。

常见话术:“我是XX领导,这是我的新微信号/新QQ号/生活号。”“你是XX吧,我挺关注你的。”“我的声音你都听不出来吗?”“明天来我办公室一趟。”

2.嘘寒问暖、博取信任。骗子用关心下属的口吻与受害人交流,让受害人“如沐春风”降低戒备。骗子还会主动提出帮受害人解决困难,对话中释放出朦胧信号,让受害人对个人及事业发展浮想联翩。

常见话术:“最近单位(公司)情况如何?”“有困难以后可以直接和我提!”“听说你们部门最近……”“我和你们XX领导很熟。”

3.编造借口、要求转账。当受害人感觉与“领导”关系已经更近一步时,骗子就会顺势提出各种各样的转账汇款借口,并伪造虚假转账记录等,声称已将钱款转入受害人账户,但会延迟到账。

常见话术:“我亲戚开的公司急需一笔汇款,但是以我领导身份不方便直接转账。”“我先把这笔钱转给你,你代转给XX的公司账户。”“事后再把钱还你。”

4.制造氛围、心理压迫。骗子利用受害人对领导敬畏、不敢质疑的心理,频繁催促转账,营造紧张气氛,防止受害人有时间核实。

常见话术:“时间紧急,耽误不得!”“上级领导已经在催了,怎么还没好?”“先转账再说,越快越好!”

【警方提示】

1.如遇到领导、同事通过微信、QQ等社交软件添加好友,并要求转账汇款时一定要提高警惕,务必通过电话或当面核实确认后再进行操作。

2.如领导称不方便通话,先别急着转账汇款,可打电话至对方办公室核实情况,切莫轻易向陌生账户汇款。

3.网络转账截图不可轻信,钱未到账就要你先代为转账的一律是诈骗。

4.如果发现对方身份、信息可疑,或不慎被骗,务必保留当时的聊天记录和银行账号信息等作为证据,及时拨打110报警。

【案例二】冒充公司老板诈骗财务人员

易受骗群体:民营企业财务人员

“为了加强公司财务管理,请进新建的QQ工作群。”6月2日,武汉某公司财务人员小张收到一封来自公司刘总的电子邮件。他将信将疑地进群后,发现群里另外两名成员的昵称、头像均和公司刘总、李总一致,且两位“领导”在群里交流的也都是公司近期的业务。

“小张最近工作还适应吗?”“你们的主管张主任对你怎么样?你可要跟着她好好学。”小张刚入职不久,面对“领导”的关心,彻底卸下防备,开始向领导汇报自己近期的工作与感悟。

随后,两位“领导”将话题拉回工作,声称一笔项目需要赶紧汇款,如果由于汇款不及时影响发货,将会对公司造成巨大损失。时间紧急,加上“领导”催促,小张在没有当面确认及走正规汇款程序的情况下,将98万元“货款”直接转到了“领导”提供的银行卡号上。

转账成功后,小张感觉事有蹊跷,在向公司领导当面核实后,方知自己被骗。

【套路揭秘】

1.“广撒网”。骗子通过企业信息查询平台收集企业相关人员信息,然后发送带有钓鱼网站链接的虚假工作邮件,一旦受害人点击,骗子就能通过木马病毒盗取其社交软件,进而了解公司人员架构和相关情况。2.“快组局”。骗子使用伪造的社交软件账号,冒充公司老板新建“临时工作群”,拉财务人员入群。骗子在群里模仿公司老板聊天,谈论公司业务,让财务人员信以为真。

2.“催转账”。骗子编造支付“预付货款、合同保证金”等理由,“指示”财务人员转账汇款。在收到钱款后随即上演“金蝉脱壳”,删除或拉黑受害人联系方式。

【警方提示】

1.企业应加强对财务人员的反诈骗宣传培训,切实提升员工反诈意识和能力。

2.不要轻信网络上的公司“领导”,转账汇款时一定要严格遵守财会制度。

3.尤其是中小微企业遇到可疑转账要求时,最好当面和领导核实后再转账,遇到极其特殊情况需要马上转账的,必须使用打电话等传统联络方式与领导沟通确认。

4.一旦发现受骗要及时报警,为追回钱款争取时间。

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