中国银行黄石冶钢支行预警劝阻市民免遭电信诈骗

2023-04-14 18:05:39 来源：荆楚网（湖北日报网）

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荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员祝文莉罗睿）2023年4月7日上午，一名客户前往中国银行黄石冶钢支行办理借记卡长期不动账户解冻业务，并要求将账户升级为一类账户。该支行工作人员在按照业务流程核实客户身份时，察觉到其中的不同寻常，成功预警劝阻这名客户免遭电信诈骗。

据了解，该客户的“大哥”电话联系他，要求他本人提供一张I类账户的银行卡。“大哥”在电话中称，自己的身份证遗失，短期内无法办理银行卡开立、升级等相关业务，又由于目前正在做一个国家大型土石方项目，急需一个账户收款用于，卡片升级完成后预计将有上百亿资金汇入。

该支行工作人员感到十分可疑，对“大哥”提出几点问题：国家大型项目资金为什么不用对公账户，而使用个人账户收款？资金是从哪里来的？是否有相关的证明材料？

“大哥”对此狡辩道：“这些保密资料是你能看的吗？我的第一笔启动资金至少五十亿。‘老爷子’”的钱给我做启动资金，你只管办理业务。”

该支行工作人员推测这名客户遭遇了电信诈骗，被“大哥”以“国家工程收款”为由骗取银行账户。为了防止客户上当受骗，该支行工作人员向其展示了“平安中行”公众号上的类似诈骗案例，详细讲解了国家反诈法和电信诈骗防范的相关知识，同时告知客户出租、出借银行卡的法律后果。在工作人员的耐心劝说下，客户恍然大悟，放弃了账户升级。

近来，各种形式的电信诈骗层出不穷，骗取客户信息、银行账户甚至资金的案件时有发生，严重损害民众利益，造成严重后果。中国银行在此提醒广大客户，接到涉及“出借账户、提供信息”等字眼的信息多留心眼，避免造成自身财产损失，甚至成为犯罪分子实施“违法犯罪”行为的帮凶。