网借40余万元，扣10万元手续费，武昌公安破获一起网络非法经营放贷团伙案

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员孙逊 董兴龙）近日，武汉市公安局武昌分局破获一起非法经营的案件，打掉1个通过网络平台非法放贷的团伙，抓获12名犯罪嫌疑人，该案涉及受害者2000余人，涉及金额近3000万元。

周密部署、合成作战一体打击“新成效”

(相关资料图)

自接到公安部相关线索后，武昌分局第一时间立案并开展侦查，在合成作战一体化指导下，经侦大队专案组民警通过摸排，确定了犯罪嫌疑人非法经营的办公地点。通过昼夜不间断盯梢，排查摸清了所有人员的基本情况和活动规律，初步掌握了该团伙的犯罪事实。

2023年9月8日上午，按照市局统一指示，专案组在经侦大队教导员陈聪带领下，对辖区某科技有限公司开展专项打击，一举将12人的非法经营团伙端掉。该案受害人主要通过网络接触，涉及全国多个地区，存在网络化、专业化，隐蔽性强等特点，对侦查工作提出了更高的要求。

为确保办案质量加快进程，专案组分成12个小组，办案民警跑遍全国15个省市区，积极搜集证据、查询数据，在短时间内掌握了大量信息，为成功侦办案件奠定了坚实基础。“在警务机制改革后，在多警种支撑下，我们大队研判更准了、行动更快了、打击更稳了”，经侦大队教导员陈聪介绍了“两队一室”改革后的专业警种“主战”工作新变化。

隐瞒真相、零息背后潜藏高额“砍头息”

“您好，看您最近亟需用钱，我们是网络贷款平台，门槛低、放款快、利息为0，您需要贷多少钱呢？我加您微信。”这是该公司员工日常网络放贷的销售话术。不少接到电话的客户正是被这样的话术迷惑了，结合自己的资金需求，就“上套”了。

举报人鲁某告诉记者，“我看他们打电话告诉我说是0利率，我做生意嘛，经常需要资金周转，总共跟他们借了44万，最后一看，手续费扣了10万多，利息太高了，太黑了。”该团伙谎称0利率，签订借条上写的也是0利率，其实每一笔借款手续费都高达百分之三四十，这就是该公司的利润来源。每笔贷款金额为2000元至10000元不等，手续费（俗称“砍头息”）按照合同借款金额的17%至40%收取，借款期限一般为7天至15天，年利率高达295%至2400%多。

犯罪嫌疑人肖某以2022年8月注册成立科技有限公司为掩护，在未取得经营许可的情况下，通过非法渠道贷获取有款人信息后，组织犯罪嫌疑人陈某等11人以营利为目的，向社会不特定对象发放高利贷款。自2023年2月起至8月间，与客户签订借款协议3200多份，借款金额高达2800万余元。

贪求暴利、想走捷径却入“歧途”

“好好的生意不做，为何要从事犯罪活动？”“卖手机、电脑挣钱太慢了，就想着挣点快钱”，看着办案民警余斌锐利的眼神，犯罪嫌疑人肖某不敢隐瞒。

犯罪嫌疑人肖某通过前期充分“调研”，发现非法短期放款和小额发款，风险较低、赚钱较快，并精准选择放贷对象，要求具有稳定收入，年龄在25岁至45岁之间且每月收入大于支出。待客户同意借款后，犯罪嫌疑人肖某便以个人名义在网络平台上与客户签订电子借款协议，并扣除高额手续费，剩余款项则通过微信、支付宝、银行卡转账等方式发放给客户。一旦出现客户逾期，该团伙也一改过去”套路贷”的暴力催收等恶劣手段，而是由各业务员通过电话、短信、微信等方式向客户“理性”提醒，以不按时还款会影响客户征信记录，“威胁”客户及时还款。

犯罪嫌疑人肖某“大权独揽”，负责公司全面工作，既是公司法人又是公司财务，以及为客户发放贷款、收款等工作，犯罪嫌疑人陈某等11人均为客服人员，负责为客户办理高利贷业务及向客户催收逾期欠款。经审计发现，仅2023年6月至8月，该团伙违法所得至少280多万元。

“法网恢恢、疏而不漏”，2023年10月13日，经检察机关批准，武昌公安分局以涉嫌非法经营罪对犯罪嫌疑人肖某等依法执行逮捕，等待他们的将是法律的严惩。

在此，武昌公安分局温馨提示：网络贷款诈骗频发，望广大群众提高警惕，从正规渠道贷款，谨防上当受骗。如发现被骗，请保存证据，第一时间报警。

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