基金转换手续费怎么算?基金转换是按份额还是按金钱?
2022-07-12 15:43:58 来源:中国外贸网
基金转换手续费由转出基金赎回费和转换补差费组成,即基金转换手续费=转出基金赎回费+转换补差费。其中,转出基金赎回费=转出金额×转出基金赎回费率,转出金额=转出基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值,转换补差费=[转出基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值×(1-转出基金赎回费率)/(1+基金转换申购补差费率)]×基金转换申购补差费率。
举个例子,投资者购买了博时医疗保健行业混合基金,转出基金份额是151.93份,转换申请当日转出基金的基金份额净值是2.2970,转出基金赎回费率是0.50%,基金转换申购补差费率是0%,那么转出金额是151.93×2.2970=348.98元,转出基金赎回费是348.98×0.50%=1.74元,转换补差费是[151.93×2.2970×(1-0.50%)/(1+0%)]×0%=0。因此,基金转化手续费是1.74+0=1.74元。
基金转换的时候,系统是以份额转换,然后根据转出时的净值确定转出的金额,然后再以金额和转入基金净值确认成转入基金的份额。转换基金可以省去卖出基金在购买新基金的份额确认时间,但并不一定能省手续费。
基金转换分为普通转换和高级转换。普通转换即转换成本公司其它开放式基金产品,而高级转换涉及不同基金公司之间的产品转换。
转换手续费=申购补差价+转出基金赎回费;如:小李以净值1元的价格,申购A基金1万份,其申购费用为成交额的0.15%,在1个月之后,该基金净值为1.5元,其赎回费用为成交额的0.5%。
如果转换成B基金,B基金的申购费用为成交额的0.14%,B基金的申购费率低于A基金的申购费率,那么小李进行基金转换时收取的费用=1.5×10000×0.5%=75元。
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